Seznam za vaše svetovanje o naložbah

Beratung

Kaj pravzaprav želite? Tudi če to vprašanje zveni nekoliko provokantno, pa je odgovor na to bistvena osnova za vašo odločitev o naložbah.

Obstaja veliko možnosti o denarnih naložbah. Posvetujte se, preden se odločite. Skupaj s svojim svetovalcem razjasnite teme, ki so za vas pomembne, in odgovorite na naslednja vprašanja.

  • Kaj želite?
    Pojasnite sami zase namen vaše naložbe. Želite vaš denar varno pomnožiti, imate v mislih konkretni nakup ali je to splošna misel za oskrbo v starosti, ki vas vodi do vaše denarne naložbe? 
  • Kaj je za vas pomembno, kje so vaše prioritete?
    Želite pri vaši celotni denarni naložbi staviti na 100-odstotno varnost ali ste pripravljeni, da se prepustite tudi – ali le deloma – določenemu tveganju? Pri tem se zavedate, da višji rizik sicer pomeni možnost, da lahko eventualno dosežete višje donose. Hkrati pa si morate biti na jasnem, da v skrajnem primeru tudi lahko utrpite izgube oz. da lahko popolnoma nepreklicno izgubite denar.
  • Koliko denarja lahko investirate?
    Kako visoki so vaši dohodki in izdatki? Kolikšno vsoto lahko investirate na dolgi rok? Ste pogledali tudi v prihodnost: bodo vaši dohodki (ali tudi dohodki vašega partnerja/vaše partnerice) ostali nespremenjeni? Ali računate s spremembami navzdol ali navzgor? Računate v doglednem času z višjimi investicijami?
  • Katere naložbene produkte že imate?
    Že imate naložbene produkte? Ali ti ustrezajo naložbenim ciljem, ki ste si jih zastavili? Ustrezajo vašim prioritetam? Ste vašo denarno naložbo že postavili na varen temelj (varčevanje, spletno varčevanje, stanovanjsko varčevanje) ali vam to še manjka?
  • Kako dolgo se želite vezati?
    Pri različnih naložbenih produktih bistveno vlogo igra tako imenovani naložbeni horizont. To je obdobje, v katerem ne morete posegati po svoji denarni naložbi ali jo lahko uporabljate le z omejitvami.

Vaš svetovalec vam rad svetuje pri vseh vprašanjih o vaši osebni denarni naložbi.

 

Kontaktirajte svetovalca